Banki tranzakciók összepontozása
Automatizált megoldás a banki tranzakciók összepontozására
A Cashbookban az automatikus banki tranzakció összepontozás a nyitott vevő/szállító számlákkal időzítetten minden 5 percben indul el azoknál a vállalkozásoknál, akiknél van beállítva bankszámlához, hogy a banki összepontozást végezze el a Cashbook automatikusan.
Hogyan működik?
A szolgáltatás az úgynevezett PSD2 rendelet eredményeképpen megszerezhető banki tranzakciós adatokra épül, amit jelenleg a Cashbook-ban a Bankszámlakivonat.hu és a Számlázz.hu Autokassza segítségével kaphatunk meg, naponta több alkalommal.
A párosítás alapja a partner neve, az összeg és a közleménybe írt számlaszám hivatkozás. Fontos! Amennyiben a számlaszámot nem pontosan adják meg vagy többet sorolnak fel a közleményben, az összepontozás nem lesz sikeres.
Az összepontozás bankszámlánként fut le.
Első lépésben a Cashbook a vállalkozáshoz összegyűjti az összes Cashbookban nyitott vevő/szállító számlát.
Ez után a feldolgozásban szereplő bankszámlához összegyűjti a még nem társított banki tranzakciókat.
Hogyan érhető el a funkció?
A banki összepontozás funkció bármelyik előfizetéssel elérhető (könyvelői csomagok vagy vállalkozói előfizetés).
Működésének feltétele, hogy a banki adatok beérkezzenek a Bankszámlakivonat.hu vagy a Számlázz.hu Autokassza integrációkon keresztül.
A Cashbookba belépve a „Szolgáltatások” menüpontban kapcsolható be.
Mennyibe kerül?
Könyvelői vagy vállalkozói előfizetésben további költség nélkül elérhető.
Az összepontozás menete
Az adatok összehasonlítása és a banki összepontozás ciklikusan több lépésben a szigorú adategyeztetési feltételekből a lazább feltételek felé több lépésben történik.
Az első adategyeztetési lépés ami a legszigorúbb és legpontosabb az, hogy a nyitott vevő/szállító számlához az adatok teljes egyezősége alapján banki tranzakciót keres a Cashbook.
Ennek feltétele, hogy:
a banki tranzakció összege megegyezik a számla végösszegével
a pénzmozgás iránya megegyezik a számla irányával (vevő = bejövő pénz, szállító = kimenő pénz)
a tranzakció leírása teljes egészében tartalmazza a számla bizonylatszámát
a tranzakció leírása vagy kiegészítő adatai tartalmazzák a számla partner nevét.
a tranzakció értéknapja megegyezik vagy nagyobb a számla kelte dátumánál
A következő adategyeztetési lépésben már ciklikusan az összes vevőt/szállítót végigjárja, amihez az összes banki tranzakciót egyezteti.
Az adategyeztetés során elsőként azt azonosítja a tranzakcióról, hogy
a banki tranzakció összege megegyezik a számla végösszegével
a pénzmozgás iránya megegyezik a számla irányával
a tranzakció értéknapja megegyezik vagy nagyobb a számla kelte dátumánál
Ezen belül (2. lépés):
a tranzakció megjegyzés mező tartalmazza a bizonylatszámot
a tranzakcióban a partner neve tartalmazza a számlán szereplő partner nevét
Ha nincs találat, akkor a következő szűkítési módban (3. lépés):
a tranzakció megjegyzés mező tartalmazza a bizonylatszámot (minimum 5 karakter)
a tranzakcióban szereplő bankszámla szám alapján megtalálni a partnert és a partner adószáma megegyezik a pénzügyi tételen szereplő partner adószámával
Ha továbbra sincs találat, akkor a következő szűkítési módban (4. lépés):
a tranzakció megjegyzés mező tartalmazza a bizonylatszámot (minimum 5 karakter)
Ha így sincs még találat, akkor az további szűkítési mód (5. lépés):
a tranzakció megjegyzés mező tartalmazza a bizonylatszámot (minimum 5 karakter)
És végül:
a tranzakcióban a partner neve tartalmazza a számlán szereplő partner nevét
Vagy:
a tranzakcióban szereplő bankszámla szám alapján megtalálni a partnert és a partner adószáma megegyezik a pénzügyi tételen szereplő partner adószámával
Ha a Cashbook talál sikeresen összepárosítható banki tranzakciót a nyitott vevő/szállító számlához akkor a banki tranzakció adataival rögzíti a kiegyenlítést a pénzügyi tételhez megjelölve a kapcsolatot a pénzügyi tétel és a banki tranzakció között.
Fontos információ
Fontos tudni, hogy törvényi szabályozás írja elő a banki összeköttetések felülvizsgálatát 180 napos rendszerességgel. Ez azt jelenti, hogy félévente meg kell erősíteni a bankszámlakivonat.hu felületén, ellenkező esetben megszűnik a kapcsolat és nem érkeznek be az adatok. A bankszámlakivonat.hu oldalán a Számlatörténet megosztása menüpontban látható, melyik kapcsolatnál ez mikor esedékes.
Maradt még kérdésed?
Vedd fel velünk a kapcsolatot, és segítünk mindenben.
